Selamatkan Uang Anda, Simak Berbagai Penipuan Di Pasar Modal

Kasus Pidana Pasar Modal

The White Law Group, LLC adalah penipuan sekuritas nasional, arbitrase sekuritas, perlindungan investor, dan firma hukum regulasi / kepatuhan sekuritas yang berkantor di Chicago, Illinois dan Boca Raton, Florida. merilis Jenis Paling Utama dari Penipuan Efek sebagai berikut :

• Perdagangan Orang Dalam. Para pialang terkadang merekomendasikan perdagangan yang mengklaim bahwa mereka memiliki informasi orang dalam. Perdagangan orang dalam adalah ilegal dan investor tidak boleh berinvestasi berdasarkan “informasi orang dalam” dari penasihat mereka.
• Pemenang Dijamin. Broker umumnya tidak diizinkan untuk membuat jaminan mengenai kinerja dari suatu investasi. Jika broker Anda telah melakukannya, itu mungkin bertentangan dengan kebijakan perusahaannya.
• Trading Tanpa Izin (Perdagangan Tanpa Izin). Kecuali akun Anda diatur sebagai akun discretionary (memungkinkan broker Anda untuk berdagang tanpa izin sebelumnya), penasihat keuangan diperlukan untuk menghubungi Anda sebelum setiap perdagangan.
• Broker sering salah mengartikan keamanan atau fitur dari suatu produk. Jika Anda diinduksi untuk membeli investasi berdasarkan kesalahan penyajian, penasihat dapat bertanggung jawab atas kerugian yang terjadi.
• Kadang-kadang penasihat keuangan hanya membuat kesalahan, mengakibatkan kerusakan bagi investor. Klaim kelalaian seperti itu dapat ditindaklanjuti.
• Pialang sering merekomendasikan bahwa investor berinvestasi pada margin (meminjam uang dengan portofolio saham mereka sebagai jaminan). Strategi investasi semacam itu memiliki risiko dan tidak sesuai untuk investor tertentu.
• Setiap saat broker melakukan perdagangan untuk tujuan eksplisit menghasilkan komisi, perdagangan seperti itu tidak pantas. Jika itu menjadi meresap, perdagangan tersebut dapat secara legal dianggap berputar.
• Konsentrasi berlebihan. Setiap portofolio harus terdiversifikasi di antara berbagai investasi, jenis investasi, dan sektor pasar. Jika pialang melebih-lebihkan portofolio investor dalam investasi tertentu, rekomendasi semacam itu tidak pantas.
• Kegagalan untuk Melaksanakan Uji Tuntas. Perusahaan pialang memiliki kewajiban fidusia untuk meneliti investasi sebelum menawarkannya untuk dijual kepada kliennya. Sayangnya, perusahaan pialang terkadang gagal melakukan uji tuntas dan pasar yang diperlukan dan menjual investasi yang tidak tepat, seperti skema Ponzi.
• Ketidaksesuaian. Tidak semua investasi cocok untuk setiap investor. Misalnya, investasi berisiko tinggi tertentu tidak pantas untuk pensiunan atau investor konservatif.

Mendidik diri sendiri tentang penipuan sekuritas investasi adalah pertahanan terbaik untuk menjadi korban berikutnya. Setelah uang Anda hilang, Anda tidak bisa mendapatkannya kembali. Lindungi diri Anda.

Berikut Penipuan Efek yang Harus Anda Hindari

1. Saham Penny : Penipuan Investasi

Pasar saham mikro-topi (yaitu: penny stocks) memiliki sejarah penipuan yang panjang, namun menarik investor baru setiap hari. Mimpi memiliki Microsoft, Yahoo, atau eBay berikutnya pada tahap start-up dan mengendarainya untuk mendapatkan kekayaan mudah sudah cukup untuk membuat bahkan kelenjar keserakahan orang yang skeptis. Daya tarik lain dari saham mikro-topi adalah perasaan salah dari investasi waktu besar yang berasal dari membeli lebih banyak saham dengan lebih sedikit uang.

Misalnya, $ 1.000 hanya akan membeli sepuluh lembar saham seharga $ 100, tetapi akan membeli 10.000 lembar saham 10 sen, dan 100.000 lembar saham sen. Banyak investor yang tidak berpengalaman lebih memilih 100.000 saham dari nilai yang meragukan atas sepuluh saham nilai riil. Mereka menyukai gagasan bahwa satu sen perubahan harga dapat menggandakan kekayaan mereka. Sesuatu yang menarik! Sayangnya, ada dua masalah mendasar dengan saham penny yang membuat mereka matang untuk penipuan sekuritas.

Informasi minimal: Banyak saham topi mikro jatuh di bawah aset minimum dan persyaratan pemegang saham untuk pelaporan SEC. Kurangnya keterbukaan informasi dan pengawasan regulasi mengundang penipuan karena risiko penemuan lebih rendah. Selain itu, jarang ada liputan analis yang sah atau pengawasan pers untuk banyak dari saham ini, yang semakin mengurangi arus informasi dan menurunkan risiko penemuan bagi seniman scam. Penipu akan selalu tertarik di mana risiko tertangkap paling rendah - termasuk saham penny.

Likuiditas rendah: Masalah kedua dengan saham penny adalah harga rendah, volume harian kecil, dan pelampung saham minimal, membuat mereka matang untuk promotor yang tidak bermoral untuk mengendalikan saham dan memanipulasi harga secara artifisial. Lihat contoh "Pump and Dump" di bawah ini untuk bagaimana manipulasi ini bekerja. Selain itu, likuiditas rendah juga dapat membuat penjualan posisi besar tanpa berdampak negatif pada harga merupakan tugas yang sulit ketika saatnya untuk keluar.

Dua bentuk paling umum dari penipuan sekuritas dalam saham penny adalah "pompa dan pembuangan" dan "penawaran palsu".

Pump and Dump: Penipuan ini terjadi ketika seseorang memperoleh kendali atas sejumlah besar saham perusahaan dan kemudian memompa harganya. Mereka kemudian memberikan informasi yang menyesatkan dan salah dalam siaran pers, email spam, posting grup diskusi internet, dan sumber lain yang tidak diverifikasi. Ledakan tiba-tiba dalam promosi sementara meningkatkan permintaan untuk saham, menyebabkan harga naik, yang menciptakan permintaan tambahan dari pembeli momentum yang melompat pada kereta musik, yang menyebabkan kenaikan harga lebih lanjut. Begitu momentum harga ditetapkan, seniman scam menjual sahamnya dan menjauhi promosi, menyebabkan stok menjadi tangki.

Penawaran Bogus: Penipuan ini dijual dalam bentuk teknologi terobosan yang tidak dapat diverifikasi atau pengumuman kontrak besar yang akan datang untuk beberapa perusahaan yang tidak dikenal. Seringkali, perusahaan tidak akan memiliki operasi, penghasilan, atau laporan keuangan yang diaudit, dan mungkin sebenarnya lebih dari sekedar ide atau cangkang.

Aturan umum untuk investasi saham penny adalah menghindarinya kecuali Anda adalah investor dengan keahlian khusus dalam bisnis ini.

"Anda mungkin tertipu jika terlalu percaya, tetapi Anda akan hidup dalam siksaan jika Anda tidak cukup percaya." - Frank Crane

Saham Penny memiliki risiko lebih tinggi untuk penipuan investasi daripada sekuritas konvensional, dan mereka membutuhkan keterampilan investasi unik dan pengalaman yang dimiliki beberapa investor untuk mendapatkan keuntungan yang dapat diandalkan. Mereka sebaiknya dihindari.

2. Bank Utama : Penipuan Sekuritas

Penipuan bank sentral dirancang untuk menarik ahli teori konspirasi yang percaya bahwa Rockefeller, Rothschild, Saudi Royalti, dan anggota lain dari kelas istimewa memiliki akses rahasia ke investasi yang sangat menguntungkan yang hanya orang biasa seperti Anda dan saya biasanya tidak dapat berinvestasi.

Pengembalian tiga digit dapat dijanjikan karena menjadi "investor istimewa" dengan akses ke portofolio bank elit dunia: "bank utama". Satu-satunya masalah adalah efek bank sentral tidak ada. Juga tidak ada bentuk terkait lainnya dari jenis penipuan ini yang termasuk "standby letter of credit," "jaminan kredit bergulir," dan eufemisme suara lain yang sah untuk utang berutang tinggi fiktif.

Hindari semua bentuk utang yang tidak konvensional dan berimbal hasil tinggi yang diterbitkan melalui sumber-sumber yang tidak dapat diverifikasi. Berhati-hatilah ketika investasi termasuk omong kosong tentang diberikan akses ke sesuatu yang biasanya disediakan untuk beberapa orang istimewa.

3. Dilembagakan Penipuan Finansial

Pasar-pasar bull sering dikaitkan dengan budaya sosial permisif yang dapat mengarah pada praktik bisnis investasi yang berani yang menghasilkan penipuan sekuritas yang dilembagakan. Beberapa investor memperhatikan penyimpangan dalam integritas selama semua orang menghasilkan uang dan pasar terus meningkat. Ketika mangkuk punch dihapus, maka hangover yang mengikuti dapat mengungkapkan penipuan sekuritas dilembagakan.

Contohnya termasuk:

Kecurangan Akuntansi: Enron, WorldCom, dan perusahaan nama besar lainnya menipu jutaan investor melalui akun "kreatif" dan pengungkapan yang tidak memadai selama pasar bull akhir 1990-an. Dalam kondisi normal, seluruh sistem pengaturan dan pengawasan ada untuk menangkap masalah ini, tetapi selama pasar bull besar, pengawasan regulator dan auditor menghasilkan hasil yang tidak memadai.

Praktik Reksa Dana yang tidak etis: Perdagangan terlambat dan front-run adalah dua hak istimewa yang diberikan oleh banyak reksadana selama akhir 1990-an untuk orang dalam dan institusi besar. Ini memberi mereka keuntungan yang tidak adil sementara mengkhianati tanggung jawab fidusia mereka kepada pemegang saham individu. Total biaya penipuan ini kepada para investor Main Street tidak akan pernah diketahui.

Konflik Penelitian Kemanusiaan: Sejarah panjang penipuan investasi dapat ditemukan di perusahaan-perusahaan pialang yang menggabungkan investasi perbankan ke lembaga-lembaga dengan penjualan investasi kepada individu di bawah satu atap. Rekomendasi investor individu oleh analis internal sering dicemari oleh hubungan perbankan investasi yang menggiurkan. Anda tidak akan mempercayai saran medis dari dokter Anda jika ia bias oleh komisi penjualan dari perusahaan obat, jadi mengapa Anda membuat kesalahan yang sama dengan investasi Anda saran? Sayangnya, banyak investor bahkan tidak menyadari bias yang melekat pada saran investasi yang mereka terima.

“Kejujuran: hal yang paling penting dalam hidup. Kecuali Anda benar-benar tahu cara memalsukannya, Anda tidak akan pernah berhasil. "- Bernard Rosenberg

Misalnya, Merrill Lynch menetap di kantor Jaksa Agung New York seharga $ 100 juta untuk praktik menyesatkan ini (tanpa mengakui kesalahan apa pun, tentu saja). Perusahaan-perusahaan pialang nama besar lainnya mengalami konflik kepentingan yang sama. Permasalahan mendasar yang menyebabkan kecurangan sekuritas institusional adalah karakter keserakahan dan uang mudah dari pasar-pasar bull besar yang dapat menghasilkan budaya bisnis yang tidak semestinya. Dalam pencarian untuk memaksimalkan laba bottom line, selalu ada risiko bahwa satu apel buruk akan menempatkan kemanfaatan di depan integritas, mengakibatkan penipuan. Hanya karena sebuah institusi besar dan terkemuka tidak membuat penipuan sekuritas tidak mungkin.Besar dan lembaga terkemuka sepenuhnya mampu melakukan penipuan sekuritas

4. Agen Penjualan yang Tidak Diizinansikan : Pemilikan Kecemasan

Scam artist menggunakan iming-iming komisi tinggi untuk mendaftarkan agen asuransi independen, penasihat keuangan, pembicara seminar investasi, dan akuntan sebagai perwakilan penjualan untuk penipuan sekuritas. Agen independen adalah outlet penjualan yang sempurna karena mereka telah mendapatkan Anda percaya, tetapi tidak memiliki departemen kepatuhan yang canggih dan karena dil prosedur igence untuk mengungkap investasi tidak sah. Hasilnya adalah ahli tepercaya yang benar-benar mengetahui sedikit lebih banyak daripada Anda tentang menyortir penipuan dari investasi yang sah.

Jadilah waspada jika agen Anda menawarkan pengembalian yang tinggi dengan sedikit atau tanpa risiko pada kontrak yang realistis, CD yang ditengahi, sewa peralatan, anjak piutang, surat promes, atau investasi non-konvensional lainnya. Hanya karena Anda mempercayai agen asuransi independen atau akuntan Anda untuk layanan profesional yang secara teratur mereka sediakan, tidak perlu menjadikan mereka sebagai ahli investasi. Selalu berhati-hati terhadap siapa yang Anda percayai. Profesional berlisensi tanpa sepengetahuan merekomendasikan investasi yang tidak sah.

5. Security Fraud : Kelompok Afinitas Pemalsuan kelompok kepribadian adalah contoh lain dari kepercayaan yang salah.

Penipu investasi akan mengeksploitasi usia korban, agama, etnis, seksual, atau identitas profesional mereka untuk mendapatkan kepercayaan diri Anda mengetahui bahwa itu adalah sifat manusia untuk mempercayai orang-orang yang seperti Anda. Penipuan yang berlebihan melewati ketidakpercayaan alami yang kita miliki untuk skema yang dipromosikan oleh orang asing. metode menjual penipuan adalah dengan mendaftarkan anggota grup yang tepercaya dan terpercaya (yang jarang ahli investasi) untuk menjual penipuan kepada anggota grup.

Imbalan untuk berinvestasi adalah keuntungan yang seharusnya menguntungkan gereja atau profesional organisasi yang ingin Anda dukung.

“Kita harus saling tidak percaya. Itu adalah satu-satunya pertahanan kita terhadap pengkhianatan. ”- Tennessee Williams

Sebagai contoh, seorang pemimpin gereja yang dihormati menjual investasi. Penipu kemudian memberi tahu pemimpin ini bahwa jika anggota gereja juga membeli investasi, maka keuntungan dapat bermanfaat bagi gereja atau badan amal favoritnya. Pemimpin tanpa disadari mempromosikan penipuan kepada jemaat dengan niat baik untuk memberi manfaat bagi gereja. Kongregasi berinvestasi berdasarkan kepercayaan mereka untuk pemimpin dan keinginan mereka untuk mendukung gereja.

Penipu melewati ketidakpercayaan yang biasa dia alami dengan menggunakan afinitas kelompok.

Penipuan senior adalah bentuk khusus penipuan afinitas. Usia adalah target penipuan alami karena mereka mengumpulkan aset yang signifikan dari tabungan dan investasi seumur hidup. Suku bunga rendah, meningkatnya biaya kesehatan, dan peningkatan harapan hidup telah memaksa banyak manula untuk mencari keuntungan lebih tinggi daripada investasi konvensional. Selain itu, usia mereka memberi mereka seperangkat minat dan kekhawatiran umum bagi promotor penipuan untuk mengeksploitasi melalui afinitas. Ini adalah kombinasi situasi yang tidak menguntungkan yang membuat grup ini menjadi target utama untuk penipuan investasi.

6. Pialang Saham : Penipuan Finansial

Selalu teliti pernyataan pialang Anda untuk biaya yang tidak dapat dijelaskan, perdagangan tidak sah, atau ketidakberesan keuangan lainnya. Selain itu, broker Anda mungkin telah merekomendasikan investasi yang tidak sesuai untuk kebutuhan khusus Anda.

7. Surat Promes : Penipuan Efek

Penipuan surat utang mengambil bentuk kewajiban utang jangka pendek yang diterbitkan oleh perusahaan palsu. Biasanya, mereka dijual melalui agen asuransi independen dan menawarkan pengembalian di atas pasar dengan sedikit atau tanpa risiko - "dijamin".

Selalu waspada terhadap setiap penawaran investasi di atas suku bunga pasar dan jaminan. Ini adalah kombinasi yang berpotensi mematikan. Selain itu, berhati-hatilah terhadap profesional tepercaya yang menjual produk investasi yang bukan bidang keahlian biasa mereka (seperti penjual asuransi atau akuntan yang mempromosikan investasi).

Bersikap skeptis terhadap setiap penawaran investasi di atas suku bunga pasar dan jaminan

8. Uang Muka : Penipuan Finansial

Tujuan penipuan ini adalah untuk mencuri uang muka yang Anda bayarkan untuk berpartisipasi dalam beberapa tujuan yang lebih besar.

Misalnya, Anda mungkin diminta untuk membuat serangkaian pembayaran di muka untuk pengiriman minyak pemanas, batu bara, atau beberapa komoditas lain yang pada akhirnya tidak pernah sampai.

Investasi paling umum dalam kategori ini adalah anuitas variabel karena biaya penyerahan mahal, komisi curam, dan struktur biaya tinggi.

Demikian pula, callable CD's adalah yang lebih tinggi, sertifikat deposito jangka panjang yang dapat ditukarkan oleh bank yang mengeluarkannya. Masalah dengan sekuritas ini adalah biaya penalti yang berpotensi tinggi untuk penarikan awal jika investor membutuhkan likuiditas. Sifat jangka panjang dan biaya penyerahan diri yang tinggi membuat mereka tidak pantas bagi investor yang membutuhkan akses saat ini ke uang mereka.

"Anda mungkin menipu semua orang di bagian waktu, dan bagian dari orang-orang sepanjang waktu, tetapi tidak semua orang sepanjang waktu." - Abraham Lincoln

10. Pemukiman Liar : Penipuan Efek

Permukiman yang sederhana pada mulanya diciptakan untuk membantu orang yang sakit parah membayar tagihan medis dengan menjual manfaat kematian dari polis asuransi jiwa mereka kepada seorang investor untuk mendapatkan uang tunai segera. Tidak ada yang ilegal tentang penyelesaian yang lugas, tetapi ketika mereka salah mengartikan, mereka dapat menjadi jenis penipuan sekuritas.

Misalnya, kondisi kesehatan penjual dapat dipalsukan atau bahkan meningkat seiring waktu, sehingga merusak laba atas investasi. Atau, asuransi bisa tidak valid karena aplikasi penipuan, atau tidak ada asuransi yang sebenarnya atau sangat mengurangi manfaat membuat investasi pada dasarnya tidak berharga.

Permukiman yang sederhana adalah investasi rumit yang membutuhkan keterampilan uji tuntas khusus. Mereka bukan untuk yang tidak berpengalaman.

11. Investasi Luar Negeri : Penipuan Finansial

Kapanpun uang Anda keluar dari negara, hukum yang melindunginya tidak mengikuti. Investasi apa pun dari negara lain memerlukan uji tuntas tambahan karena peraturan domestik dan pengawasan tidak berlaku. Beberapa investor tahu hukum negara mereka sendiri, belum lagi hukum negara asing. Banyak dari asumsi yang Anda investasikan di negara Anda sendiri tidak valid di luar negeri. Kemampuan untuk mengejar keluhan mungkin terbatas, meningkatkan risiko Anda. Awas…

12. Penawaran Bisnis Bogus : Penipuan Finansial

Kartu panggil untuk penipuan ini adalah peluang investasi uang yang menarik, berisiko rendah, dan mudah dalam bisnis yang terdengar eksotis. Di bawah ini adalah bisnis tertentu yang menarik lebih banyak daripada bagian yang adil dari penipuan keuangan:

Minyak dan Gas: Waspadai “working interest” di sumur minyak dan gas yang “terbukti”. Penipuan mencakup peralatan pengeboran palsu yang dipasang di tanah yang tidak berharga atau sumur kosong yang belum diproduksi dalam beberapa tahun.

Leasing Peralatan: Perhatikan dengan seksama ketika sebuah perusahaan menjual kepada Anda peralatan yang disepakati untuk menyewa kembali dengan biaya tertentu. Pastikan perusahaan itu sah dan struktur biaya kontrak masuk akal secara bisnis. Telepon berbayar, mesin ATM, kios internet, atau teknologi konsumen lainnya adalah favorit di antara penipuan sewa.

Penawaran Waralaba: “Masuk ke lantai dasar ini tidak bisa melewatkan kesempatan.” Ya, benar! Waralaba yang sah ada di mana-mana, menyebabkan orang-orang meninggalkan sifat mereka yang biasanya berhati-hati ketika berhadapan dengan waralaba palsu. Hasil toko yang berlebihan dan kesaksian palsu digunakan untuk mendapatkan biaya waralaba di muka untuk layanan, persediaan, dan barang yang salah disajikan.

Teknologi Baru: Hati-hati terhadap orang yang mencari dana untuk paten atau penemuan baru yang pasti akan membuat Anda kaya. Demikian pula, waspadai penipuan investasi yang dirancang untuk meniru teknologi yang sah seperti lisensi FCC untuk ponsel, kabel nirkabel, atau video interaktif.

Waspadai penawaran bisnis palsu di empat industri ini

13. Logam Mulia : Penipuan Efek

Ada beberapa cara Anda dapat merobek investasi dalam logam mulia dan permata. Di bawah ini adalah yang paling umum:

Grading: Koin bisa dinilai palsu pada tingkat kualitas yang lebih tinggi daripada yang sebenarnya terjadi, atau permata berharga bisa menjadi tidak berharga karena kekurangan yang dirahasiakan.

Penyimpanan: Bullion atau koin mungkin tidak ada sama sekali ketika mereka "disimpan dengan aman" di brankas penjual. Menambahkan penghinaan terhadap cedera, Anda tidak hanya membayar untuk logam mulia yang tidak ada, tetapi Anda membayar biaya di atas semuanya untuk menyimpan apa yang tidak pernah ada.

Penipuan Pertambangan: Waspadai penawaran investasi yang mengklaim teknologi baru untuk menambang mineral berharga dari tambang yang sebelumnya ditutup dan tailing yang tidak berharga.

Setiap saat logam mulia atau permata ditawarkan dengan harga di bawah harga pasar, itu harus berfungsi sebagai bendera merah untuk due diligence menyeluruh.

14. Menyalahgunakan Praktek Penjualan : Penipuan Finansial

Jangan pernah membeli investasi melalui telepon dari penelepon-dingin dan tidak pernah mentolerir taktik penjualan tekanan tinggi dari broker Anda. Orang penjualan yang kasar menggunakan intimidasi dan scripting yang cermat untuk membuat Anda terburu-buru dalam keputusan tanpa terlebih dahulu membantu Anda memahami sepenuhnya semua risiko dan realita investasi Anda. Jika si penelepon atau wiraniaga menolak untuk mengambil jawaban "tidak", maka tutup saja atau pergi. Anda layak lebih baik.

15. Keamanan Penipuan : Internet Perubahan wajah teknologi komunikasi menyediakan alat-alat baru untuk seniman scam investasi untuk mengeksploitasi.

Pertama adalah surat, maka telegraf menjadi alat populer untuk scammer investasi. Berikutnya adalah telepon, dan sekarang internet.

"Rahasia kehidupan adalah menghargai kesenangan karena sangat, sangat ditipu." - Oscar Wilde

Internet telah membuat penipuan investasi lebih efisien dan efektif. Penipu dapat membeli daftar kelompok yang ditargetkan, menggunakan alat pengumpulan data otomatis, dan memposting ke grup diskusi hampir tanpa biaya dan dengan anonimitas lengkap. Dengan beberapa klik mouse, penipu dapat menjangkau jutaan orang dengan membangun situs web atau memasuki berbagai ruang obrolan. Satu orang dapat menggunakan banyak alat-alat yang berhubungan dengan web ini di bawah berbagai alias untuk secara murah dan mudah membuat fasad virtual legitimasi dengan sedikit risiko deteksi.

Contoh lain dari penipuan investasi internet adalah penayang buletin online yang dibayar tunai dan sekuritas untuk mengosongkan saham tertentu. Ini bukan ilegal; namun, saran yang bias harus diungkapkan. Hati-hati dengan buletin yang mengubur informasi tentang siapa yang membayar mereka, jumlah, dan jenis pembayaran dalam cetakan halus sehingga Anda tidak pernah melihatnya. Anda harus memverifikasi semua saran investasi dari sumber yang tidak dikenal secara online dengan memeriksa sumber yang bereputasi secara offline - bersikap skeptis. Ingat, hampir setiap orang dapat menjadikan dirinya tampak sebagai perusahaan yang mapan dan sukses dengan biaya sangat murah secara daring. Jangan berkutat dengan titik-titik.

16. Skema Ponzi : Penipuan Keamanan

Terakhir, namun yang pasti adalah skema Ponzi. Dinamakan setelah Charles Ponzi, penipu dari tahun 1920-an, skema piramida ini menjanjikan pengembalian tinggi untuk memikat investor. Ini menggunakan uang dari investor baru untuk membayar investor sebelumnya. Pembayaran besar untuk investor awal menambah kredibilitas terhadap penipuan, yang meyakinkan skeptis untuk berinvestasi dan lebih lanjut memicu pertumbuhan penipuan. Sedikit atau tidak ada investasi yang sebenarnya terjadi, dan penipuan meledak ketika regulator melangkah masuk atau tidak cukup jumlah investor baru masuk untuk melunasi investor yang sudah ada.

Singkatnya, ada tiga prinsip yang harus Anda pahami.

Teregulasi, sekuritas domestik dan dealer memiliki risiko penipuan yang lebih rendah daripada rekan yang tidak diatur dan lepas pantai. Itu tidak berarti Anda dapat melepaskan kewaspadaan terhadap penipuan dengan sekuritas yang diatur. Justru sebaliknya, sebagaimana dibuktikan oleh bagian-bagian tentang penipuan broker dan melembagakan penipuan investasi. Semua itu berarti risiko penipuan investasi lebih rendah ketika peraturan lebih tinggi, tetapi penipuan masih ada terlepas dari regulasi.

Penipuan investasi datang dalam berbagai bentuk dan perubahan seiring berjalannya waktu. Para penipu biasanya mencoba untuk menjual penipuan dengan menarik hasrat orang-orang agar mudah kaya dan menggunakan alat penipuan untuk memisahkan Anda dari uang Anda. Garis pertahanan pertama Anda terhadap penipuan sekuritas adalah dosis skeptisisme dan informasi yang sehat yang mendidik Anda untuk mengenali penipuan ketika Anda melihatnya. Garis pertahanan kedua Anda adalah proses uji tuntas menyeluruh yang mengungkap kasus penipuan investasi yang kurang jelas sebelum Anda kehilangan satu sen pun. Jika Anda berinvestasi cukup lama untuk membangun kekayaan, maka realitas yang tidak menguntungkan adalah Anda hampir pasti akan menghadapi penipuan sekuritas.

Baca Juga : 

Selamatkan Uang Anda, Pahami Berbagai Penipuan Di Pasar Modal

SUMBER :

https://finance.detik.com

https://financialmentor.com

TheWhiteLawGroup

www.investopedia.com